Jakie są dodatkowe korzyści z IKZE?

• Zabezpieczenie dla najbliższych – pieniądze zgromadzone na IKZE są w całości dziedziczone przez spadkobierców.
• Przy regularnym i długotrwałym oszczędzaniu – szansa na dynamiczny przyrost kapitału dzięki efektowi procentu składanego, czyli ponownemu inwestowaniu osiągniętych zysków.
• Wyższy poziom życia po przejściu na emeryturę. Dodatkowe oszczędzanie jest kluczowe, jeśli chcemy zachować standard życia do którego przywykliśmy.

Sprawdź ile możesz wpłacać, ile uzbierać i jaką ulgę podatkową otrzymasz - skorzystaj z kalkulatora IKZE.

Amplico PTE to dobry wybór!

• mamy bogate doświadczenie i wieloletnią historię na polskim rynku – nasz akcjonariusz Amplico Life S.A. powstał w 1990 jako pierwsze w Polsce towarzystwo ubezpieczeń z udziałem kapitału zagranicznego.

Amplico PTE S.A. działa w zreformowanym systemie emerytalnym od samego początku – od 1999 r.

• mamy silną pozycję na rynku i znamy się na emeryturach
  Od kilkunastu lat zarządzamy otwartym funduszem emerytalnym – jednym z największych w Polsce. Pomnażamy składki emerytalne ponad 1,2 mln klientów. Aktywa zgromadzone na ich rachunkach w OFE przekroczyły w 2012 r. 18 mld zł. W styczniu 2012 rozpoczęliśmy zarządzanie MetLife Amplico Dobrowolnym Funduszem Emerytalnym, w ramach którego klienci będą mogli oszczędzać na indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego (IKZE).
• skutecznie zarządzamy powierzonymi środkami
  Wyniki zarządzanego przez nas Amplico Otwartego Funduszu Emerytalnego są bardzo konkurencyjne. W ogłoszonym 5 kwietnia 2012 r. przez Komisję Nadzoru Finansowego rankingu OFE prezentującym trzyletnią stopę zwrotu za okres 31.03.2009 – 30.03.2012 Amplico OFE znalazło się na podium, zajmując 2 miejsce z wynikiem 32,378%. W szesnastu trzyletnich zestawieniach publikowanych przez Komisję Nadzoru Finansowego, Amplico OFE czternastokrotnie miał wynik lepszy niż średnia wszystkich funduszy i osiem razy zajmował miejsce na podium. Za ostatnie 10 lat (31.12.2001 r. – 31.12.2011 r.) Amplico OFE osiągnął stopę zwrotu 119,64%, co jest najlepszym wynikiem na rynku funduszy emerytalnych za ten okres. W rankingu otwartych funduszy emerytalnych, opublikowanym 19.04.2012 r. przez Rzeczpospolitą, Amplico OFE zajęło 2. miejsce.
• zawsze stawiamy na jakość, a nasze standardy i osiągnięcia są potwierdzane przez niezależnych ekspertów
  Jako pierwsze powszechne towarzystwo emerytalne na polskim rynku otrzymaliśmy w 2000 r. międzynarodowy certyfikat jakości ISO.  W 2008 i 2009 roku Towarzystwo otrzymało tytuł Laureata i brązowe godło w konkursie Forum Jakości Quality International.  Jesteśmy Perłą Polskiej Gospodarki – w latach 2007-2011 znaleźliśmy się w gronie najlepszych polskich przedsiębiorstw w prestiżowym rankingu opracowanym przez Instytut Nauk Ekonomicznych Polskiej Akademii Nauk. W 2011 roku zajęliśmy pierwsze miejsce wśród wszystkich firm sektora bankowego i ubezpieczeń w Polsce
• korzystamy globalnej wiedzy i światowych doświadczeń
  Należymy do grupy MetLife, Inc. - wiodącej światowej firmy oferującej ubezpieczenia i usługi finansowe.

Sprawdź atuty Amplico PTE.

Chcesz wiedzieć więcej wyślij SMS o treści IKZE pod numer 4222 (koszt SMS zgodny z taryfą operatora), zamów rozmowę z naszym konsultantem lub skontaktuj się z Partnerem MetLife Amplico DFE!

Umowę o prowadzenie IKZE w MetLife Amplico Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym można zawrzeć:

• Wypełniając elektroniczny formularz umowy o prowadzenie IKZE zamieszczony na naszej stronie internetowej
• Kontaktując się z naszym Doradcą Klienta z Centrum Telefonicznego
• Kontaktując się z Partnerem MetLife Amplico Dobrowolnego Funduszu Emerytalnego

Dowiedz się dlaczego warto być członkiem naszego funduszu – poznaj nasze atuty.

Ważne informacje

Umowa o prowadzenie IKZE jest podpisywana na specjalnym formularzu. Do prawidłowego wypełnienia formularza potrzebne są następujące dane:

• Numer PESEL
• Seria i numer paszportu bądź innego dokumentu potwierdzającego tożsamość w przypadku osób nieposiadających obywatelstwa polskiego.

Wypełnienie formularza umowy powinno być poprzedzone zapoznaniem się z treścią umowy o prowadzenie IKZE, prospektem informacyjnym MetLife Amplico Dobrowolnego Funduszu Emerytalnego, Ważnymi informacjami dla osoby przystępującej do DFE oraz innymi zamieszczonymi na naszej stronie internetowej wymaganymi prawem informacjami oraz pouczeniami dla osób zawierających umowę o prowadzenie IKZE.

Wypełniając elektroniczny formularz obowiązany jesteś złożyć oświadczenie o gromadzeniu/niegromadzeniu środków na IKZE w innej instytucji finansowej.

Jeśli gromadzisz środki w innej instytucji finansowej, Amplico PTE S.A., po otwarciu Rachunku IKZE, prześle potwierdzenie zawarcia umowy o prowadzenie IKZE na wskazany adres do doręczeń.

Jesteś obowiązany okazać instytucji finansowej, w której dotychczas gromadziłeś środki, potwierdzenie zawarcia Umowy o prowadzenie IKZE z MetLife Amplico Dobrowolnym Funduszem Emerytalnym oraz złożyć w tej instytucji dyspozycję dokonania Wypłaty Transferowej do MetLife Amplico Dobrowolnego Funduszu Emerytalnego.

W umowie możesz zadeklarować wysokość i częstotliwość wpłat, jakie chciałbyś rocznie przekazywać na Rachunek IKZE. Jeśli nie masz pewności, jaką kwotę możesz wpłacić, skorzystaj ze specjalnie przygotowanego KALKULATORA, który może pomóc w jej oszacowaniu, a także oszacowaniu kwoty brutto do wypłaty po zakończeniu oszczędzania.

Na zakończenie wybierasz formę dostarczenia umowy do Amplico PTE S.A.

Po wypełnieniu elektronicznego formularza możesz:

• wysłać elektronicznie dane do Amplico PTE S.A. – po otrzymaniu danych prześlemy Ci pocztą do podpisania wydrukowany w dwóch egzemplarzach formularz umowy. Podpisane przez Ciebie formularze powinny następnie zostać odesłane do Amplico PTE S.A., gdzie podpisze je przedstawiciel MetLife Amplico DFE. Jeden egzemplarz zawartej umowy zostanie odesłany pod wskazany przez Ciebie adres.
• złożyć podpis elektroniczny – jeśli posiadasz podpis elektroniczny weryfikowany kwalifikowanym certyfikatem (po wybraniu tej opcji postępuj dalej zgodnie ze wskazówkami pojawiającymi się na ekranach). Więcej o podpisie elektronicznym.

• Kto może założyć IKZE?
  Na IKZE może oszczędzać każda osoba osiągająca dochód (od którego odprowadzana jest obowiązkowa składka emerytalna), która ukończyła 16 lat.
  
  
• Ile można wpłacać na IKZE?
  Limit wpłat na IKZE określają przepisy prawne. W danym roku na IKZE można wpłacić do 4% podstawy wymiaru składki na ubezpieczenie emerytalne za rok poprzedni (dla osób zatrudnionych na podstawie umowy o pracę oznacza to w uproszczeniu do 4% zasadniczego wynagrodzenia brutto za rok poprzedni), nie więcej jednak niż 4% kwoty ograniczenia rocznej podstawy wymiaru składek na ubezpieczenie emerytalne i rentowe, tj. 30-krotności przeciętnego wynagrodzenia za rok poprzedni (w 2011 r. jest to kwota 100 770 zł). Maksymalna wpłata na IKZE w 2012 r. może wynieść w związku z tym 4030,80 zł.
  Na przykład, dla osoby, która miała podstawę wymiaru składki na ubezpieczenie emerytalne i rentowe za 2011 rok w wysokości 42 000 zł wpłata na IKZE w 2012 r. może wynieść maksymalnie 1680 zł. (42 000 x 4%).
  Osoba, której podstawa wymiaru składki emerytalnej za rok poprzedni była mniejsza niż 12-krotność minimalnego wynagrodzenia za poprzedni rok może wpłacić na IKZE w 2012 r.   4% od 16 632 zł, czyli 665,28 zł.
  
  
• Jaką ulgę podatkową można otrzymać z tytułu oszczędzania na IKZE?
  Załóżmy, że w 2011 roku poziom zarobków wynosił 3 500 zł miesięcznie, czyli 42 000 zł rocznie i ta kwota była podstawą wymiaru składki emerytalnej. Przy takich zarobkach można przeznaczyć na IKZE maksymalnie 1680 zł w 2012 roku (42 000 x 4%). Tę kwotę można odpisać od podstawy opodatkowania za 2012 rok i uzyskać zwrot podatku w wysokości 302,40 zł (1680 zł x 18%)..
  Zachęcamy do skorzystania z kalkulatora IKZE aby dowiedzieć się ile można wpłacić na IKZE, jaką kwotę można uzbierać – przy spełnieniu odpowiednich założeń i z jakiej ulgi podatkowej można skorzystać.
  
  
• Ile rachunków IKZE można posiadać w Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym?
  Można posiadać tylko jeden rachunek IKZE w DFE.
  
  
• Czy na jednym koncie oszczędzać może więcej niż jedna osoba?
  Nie - na rachunku IKZE może gromadzić oszczędności wyłącznie jedna osoba.
  
  
• Czy środki z IKZE są dziedziczone?
  Każda osoba, która założy rachunek IKZE może wskazać osoby uprawnione do otrzymania zgromadzonych środków na wypadek śmierci. W przypadku gdy tego nie dokona prawo do nich nabywają spadkobiercy.
  
  
• Kiedy i jak będzie można wypłacać środki zgromadzone na IKZE?
  Zasady wypłat zostały określone w przepisach prawnych (ustawa o IKE oraz IKZE). Dla właściciela rachunku IKZE – wypłaty emerytalne będą dokonywane (na jego wniosek) po osiągnięciu przez niego wieku min. 65 lat oraz pod warunkiem dokonywania wpłat na IKZE co najmniej w 5 latach kalendarzowych. Kapitał zgromadzony na IKZE w MetLife Amplico DFE można wypłacić jednorazowo lub w ratach w cyklu miesięcznym, kwartalnym, półrocznym lub rocznym przez 10, 15 lub 20 lat. Wyjątkiem jest sytuacja, kiedy wpłaty na IKZE były dokonywane krócej niż 10 lat – wówczas okres wypłat ratalnych może być równy liczbie lat dokonywanych wpłat na IKZE.
  W przypadku śmierci właściciela rachunku IKZE - wypłata z IKZE będzie dokonana, na wniosek osób uprawnionych, na rzecz uprawnionych (jeżeli zostali wskazani w umowie IKZE) lub spadkobierców (gdy uprawnieni nie zostali wskazani i będzie konieczny sądowy podziału majątku).  
  Wypłata środków z IKZE jest opodatkowana zgodnie ze skalą podatkową obowiązującą w danym roku podatkowym.
  
  
• Czy można zmienić instytucję, która prowadzi rachunek IKZE?
  Możliwy jest transfer środków pomiędzy instytucjami prowadzącymi IKZE. Jeżeli przeniesienie środków do innej instytucji zostanie dokonane przed upływem 12-tu miesięcy od daty podpisania umowy o prowadzenie IKZE, może zostać naliczona opłata dodatkowa.
  Wysokość tej opłaty dodatkowej określa umowa o prowadzenie IKZE. Po tym okresie instytucja prowadząca IKZE nie może pobierać dodatkowej opłaty za wycofanie lub transfer środków.
  Ustawodawca nie przewiduje możliwości przeniesienia środków z IKZE na IKE lub PPE (czyli inne dobrowolne produkty mające na celu oszczędzanie na emeryturę).
  Od transferowanych kwot nie jest naliczany podatek.
  
  
• Czy można przenieść środki z IKE na IKZE?
  Tylko w 2012 roku. Przeniesione środki traktuje się jak wpłatę na IKZE. Oszczędzający może je odliczyć od dochodu. Nadwyżkę ponad przysługujący w danym roku limit wpłat na IKZE odlicza się w latach następnych. W okresie dokonywania odliczeń nie można jednak dokonywać wpłat na IKZE.